AYOOOO , l IA confirme , j 'étais not ready
En Espagne, comme dans d'autres pays de l'Union européenne, il existe des règles strictes concernant les mouvements d'argent liquide pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Règles en vigueur en Espagne (et UE) pour les retraits/dépôts en espèces
Déclaration obligatoire à partir de 10 000 € :
Toute opération (retrait, dépôt ou transfert) de 10 000 € ou plus doit être déclarée aux autorités (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias - SEPBLAC).
Contrôle renforcé sur les sommes inférieures :
Même en dessous de 10 000 €, les banques peuvent demander une justification si elles soupçonnent un "découpage" (split payments) pour éviter la déclaration.
À partir de 3 000 €, certaines banques signalent les transactions suspectes.
Amende possible en cas de non-déclaration ou de justification insuffisante
Si vous retirez ou déposez 3 000 € ou plus sans justification valable, vous risquez une amende pouvant aller jusqu’à 150 000 € (selon la Ley 10/2010 de prévention du blanchiment de capitaux).
Si la somme dépasse 10 000 € sans déclaration, l’amende peut être encore plus élevée.
Comment éviter des problèmes ?
✅ Justifiez l’origine des fonds (fiches de paie, vente d’un bien, héritage, etc.).
✅ Évitez les retraits/dépôts fractionnés (ex : retirer 2 900 € plusieurs fois dans la même journée).
✅ Privilégiez les virements bancaires pour les grosses sommes.
